|
|
| Ảnh minh họa. Nguồn Internet |
Một trong những điểm đáng chú ý của Thông tư 27/2025 là quy định về chế độ báo cáo đối với giao dịch chuyển tiền điện tử. Theo đó, tổ chức tài chính, công ty cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán và các đơn vị liên quan phải thực hiện báo cáo khi giao dịch đạt ngưỡng nhất định.
Cụ thể, với các giao dịch trong nước, nghĩa vụ báo cáo phát sinh khi giá trị chuyển tiền từ 500 triệu đồng trở lên hoặc ngoại tệ có giá trị tương đương. Đối với giao dịch quốc tế, ngưỡng báo cáo áp dụng khi giá trị chuyển tiền từ 1.000 USD trở lên.
Nội dung báo cáo phải bao gồm đầy đủ thông tin về tổ chức khởi tạo, tổ chức hưởng lệnh chuyển tiền, bên gửi và bên nhận, cùng chi tiết về số tài khoản, số tiền, loại tiền tệ, mục đích và ngày thực hiện giao dịch. Các đơn vị phải gửi báo cáo dưới dạng dữ liệu điện tử, đảm bảo tính chính xác và kịp thời theo yêu cầu của cơ quan quản lý.
Ngoài giao dịch chuyển tiền điện tử, Thông tư 27/2025 cũng đề cập đến nghĩa vụ khai báo khi cá nhân mang theo ngoại tệ tiền mặt, đồng Việt Nam tiền mặt, công cụ chuyển nhượng, kim khí quý hoặc đá quý vượt ngưỡng quy định khi xuất nhập cảnh.
Với kim khí quý (trừ vàng) và đá quý, mức giá trị phải khai báo là từ 400 triệu đồng trở lên. Đối với công cụ chuyển nhượng, ngưỡng áp dụng tương tự, cũng từ 400 triệu đồng trở lên.
Riêng với ngoại tệ tiền mặt, đồng Việt Nam tiền mặt và vàng, mức giá trị phải khai báo hải quan tiếp tục thực hiện theo quy định hiện hành của Ngân hàng Nhà nước.
Thông tư 27/2025 sẽ chính thức có hiệu lực từ ngày 1/11/2025. Tuy nhiên, để tạo điều kiện cho các tổ chức có thời gian chuẩn bị, Ngân hàng Nhà nước quy định một giai đoạn chuyển tiếp. Theo đó, đến hết ngày 31/12 năm nay, các đơn vị báo cáo vẫn được phép áp dụng quy trình nội bộ và cơ chế quản lý rủi ro theo quy định hiện hành trước khi chuyển sang tuân thủ đầy đủ các yêu cầu mới.
Việc ban hành Thông tư 27/2025 là bước đi quan trọng nhằm nâng cao tính minh bạch trong hoạt động tài chính, đồng thời ngăn chặn các hành vi lợi dụng hệ thống ngân hàng và trung gian thanh toán để rửa tiền, tài trợ khủng bố hoặc chuyển tài sản bất hợp pháp ra nước ngoài.
Bình luận