Đối tượng Bùi Quang Minh tạo dựng dự án sàn tiền ảo giả mang tên “WorldMall”

Theo điều tra, tháng 3/2025, Bùi Quang Minh (SN 1991, Hưng Yên), có kinh nghiệm trong lĩnh vực tiền điện tử, lập dự án sàn tiền ảo giả “WorldMall” nhằm lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Minh thuê Nguyễn Trọng Ngọc và Lê Văn Thành (SN 1988, Hà Nội) để viết phần mềm “WorldMall.app” với đồng tiền ảo “WM”, trả 50 triệu đồng và 1.000 USD/tháng để quản trị kỹ thuật.

Sàn WorldMall được quảng bá là nền tảng đầu tư tài sản số kết hợp mua bán hàng hóa, với lời hứa về lợi nhuận “khủng”, hoa hồng cao và chiết khấu hấp dẫn dành cho người tham gia. Nhờ việc tung tin rầm rộ và sử dụng mạng xã hội để tuyển “cộng tác viên”, hệ thống này đã dụ dỗ khoảng 4.800 người đăng ký tài khoản và nạp vốn để tham gia giao dịch ảo, mua token nội bộ, hưởng lợi từ sự tăng giá giả định, đồng thời nhận “hoa hồng tầng” từ việc giới thiệu người khác.

Khi hoàn thành phần mềm, Minh mời Nguyễn Thành Phước và Đồng Thị Kim Dung (Hà Nội) cùng điều hành, tổ chức kêu gọi đầu tư. Minh giữ vai trò lãnh đạo, quản lý ví tổng, Phước phụ trách tuyển dụng, điều hành nhóm leader, diễn giả, tư vấn, còn Dung phát triển hệ thống tuyến dưới tìm kiếm nhà đầu tư. Sau đó, nhóm này tiếp tục tuyển thêm các F1 để quảng bá và kêu gọi người dân tham gia dự án.

Sau khi kêu gọi được nguồn đầu tư, hệ thống đóng cửa, các kênh liên lạc bị cắt, tên miền bị khóa hoặc chuyển chủ khiến nhiều người không thể rút được số tiền họ đã nạp. Khi đó, những người tham gia mới vỡ mộng, nhận ra rằng họ không có bất kỳ tài sản thực chất nào, chỉ là những con số ảo trong hệ thống đóng kín. Tổng số tiền bị mất ước tính lên đến khoảng 386.000 USDT.

Vụ việc này không chỉ là bài học đau đớn với những nhà đầu tư nhẹ dạ, mà còn là lời cảnh tỉnh với các cơ quan quản lý. Bởi nếu để các sàn tiền ảo hoạt động mà không có giám sát chặt chẽ thì rất dễ tạo “vùng trống” cho tội phạm tài chính, gây ảnh hưởng xấu đến thị trường tiền số và lòng tin của người dân. Mô hình như WorldMall thường được xây dựng theo cấu trúc “đa cấp tài chính” kết hợp với giao dịch ảo, không có nền tảng kinh tế thực để tạo ra giá trị.

Khi dòng tiền vào giảm hoặc đối tượng đứng sau hệ thống muốn “đóng van”, hệ thống sẽ sụp đổ. Những người tham gia cuối cùng là người chịu thiệt hại nặng nề nhất, không có cơ sở pháp lý vững chắc để yêu cầu bồi thường nếu đơn vị tổ chức đứng sau mô hình không xác định được hoặc ở nước ngoài. Thêm vào đó, mạng xã hội đang bị lợi dụng như công cụ thổi phồng thông tin, thích hợp môi trường truyền miệng nhanh, lan truyền những câu chuyện thành công giả để tạo hiệu ứng đám đông, khiến người mới tiếp cận dễ bị đánh lừa.

Để đối phó với tình trạng này, trước hết phải tăng cường công tác tuyên truyền, giáo dục cho người dân về rủi ro đầu tư tiền ảo, khuyến khích mỗi cá nhân trước khi quyết định “rót vốn” phải tìm hiểu kỹ, kiểm tra giấy phép, uy tín, khả năng thanh khoản và tính minh bạch của dự án. Các cơ quan quản lý cần chủ động giám sát, phối hợp với ngành tài chính, ngân hàng, công an kinh tế để sàng lọc cơ sở tổ chức kinh doanh tài sản số giả mạo, xử lý nghiêm minh nếu có hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Bên cạnh đó, cần hoàn thiện khung pháp lý về quản lý tiền ảo, tài sản số, bảo vệ quyền lợi người tham gia trong các giao dịch kỹ thuật số, đặc biệt trong việc áp dụng biện pháp phong tỏa tài sản, thu hồi vốn bất hợp pháp và hợp tác quốc tế nếu đơn vị đứng sau hoạt động xuyên biên giới. Trong bối cảnh thị trường tài sản số đang hình thành và phát triển nhanh, việc quản lý, kiểm soát rủi ro và xử lý vi phạm càng trở nên cấp thiết để không để lợi ích của người dân bị xâm hại.

Thanh Huyền