Ảnh minh họa. Nguồn Internet

Những cái bẫy “công nghệ” tinh vi

Không còn là những lời mời gọi qua điện thoại hay tin nhắn đơn giản, tội phạm công nghệ cao ngày nay sử dụng hàng loạt nền tảng hiện đại để đánh lừa nhà đầu tư. Chúng dựng lên các “dự án công nghệ” nghe có vẻ hợp pháp, xây dựng website chuyên nghiệp, đưa ra lãi suất cao và hệ thống trả thưởng đa cấp, khiến nhiều người tin rằng đây là cơ hội “làm giàu nhanh chóng”.

Thủ đoạn thường thấy là kêu gọi đầu tư qua ví điện tử, sàn giao dịch hoặc ứng dụng gắn mác blockchain. Sau thời gian đầu cho nhà đầu tư rút lãi nhỏ để tạo niềm tin, hệ thống đột ngột sập, website biến mất và toàn bộ dòng tiền bị chiếm đoạt.

Vụ án WorldMall.app vừa bị triệt phá là minh chứng điển hình. Hàng nghìn nhà đầu tư đã bị lôi kéo với lời hứa hẹn lợi nhuận cao, để rồi trắng tay khi nền tảng biến mất.

Hậu quả nặng nề từ lừa đảo tiền ảo

Theo báo cáo của Hiệp hội An ninh mạng công bố năm 2024, thiệt hại do lừa đảo trực tuyến trong năm lên tới 18.900 tỷ đồng, phản ánh mức độ nghiêm trọng và cho thấy người dân vẫn thiếu công cụ kiểm chứng, dễ dàng bị thuyết phục bởi các cam kết lợi nhuận “trên trời”.

Thực tế, WorldMall.app không phải là trường hợp cá biệt. Tại Đồng Nai, dự án tiền ảo “ma” Matrix Chain (MTC) đã dụ dỗ hàng chục nghìn người tham gia, huy động gần 10.000 tỷ đồng trước khi bị triệt phá. Dự án này hoạt động trên ví SafePal và nền tảng B2B Smart Trade, vận hành theo mô hình đa cấp trả lãi 5–9% mỗi tháng. Sau một thời gian, hệ thống sập, tất cả các nhà đầu tư không thể rút lại tiền.

Không chỉ vậy, nhiều dự án như PaynetCoin (PAYN) cũng vận hành tương tự, thông qua các website FMCPAY.com, AFF2024.com, với lời hứa trả hoa hồng cực cao. Kết quả cuối cùng vẫn là nhiều tỷ đồng bị chiếm đoạt, hàng loạt nhà đầu tư mất trắng.

Hoàn thiện hành lang pháp lý bảo vệ nhà đầu tư

Ông Nguyễn Trần Minh Quân, Giám đốc Pháp chế Hiệp hội Blockchain Việt Nam, cảnh báo: “Nếu thiếu cơ chế giám sát chặt chẽ và minh bạch, người dân sẽ tiếp tục trở thành nạn nhân của các mô hình lừa đảo tương tự. Chúng tôi mong muốn xây dựng hệ thống kết nối dữ liệu để cơ quan chức năng có thể kịp thời can thiệp khi phát hiện dấu hiệu bất thường”.

Các chuyên gia cho rằng: ngoài việc nâng cao cảnh giác của người dân, cần song song xây dựng khung pháp lý chặt chẽ cho thị trường tài sản số. Hiện nay, Chính phủ đã ban hành Nghị quyết 05/2025/NQ-CP về việc triển khai thí điểm thị trường tài sản mã hóa, trong đó yêu cầu tuân thủ các chuẩn mực phòng, chống rửa tiền (AML/CFT).

Việc triển khai nghị quyết này được kỳ vọng sẽ buộc các sàn giao dịch và đơn vị cung cấp dịch vụ tiền mã hóa phải tăng cường hợp tác với cơ quan chức năng, chủ động chia sẻ dữ liệu định danh và luồng giao dịch khi được yêu cầu. Đây cũng là bước quan trọng để Việt Nam đáp ứng các khuyến nghị của FATF, hướng tới việc thoát khỏi “danh sách xám”.

Cơ quan Cảnh sát điều tra cũng khuyến nghị những người đã đầu tư vào WorldMall.app hoặc các dự án tiền ảo tương tự cần sớm trình báo để được hỗ trợ xử lý, đồng thời góp phần củng cố hồ sơ vụ án.

Cảnh giác - chìa khóa tự bảo vệ của nhà đầu tư

Các chuyên gia an ninh mạng nhấn mạnh: yếu tố quan trọng nhất vẫn nằm ở sự cảnh giác của nhà đầu tư. Trước bất kỳ dự án nào hứa hẹn lợi nhuận bất thường, cần kiểm chứng qua nguồn chính thống, tránh chuyển tiền trong những tình huống không đủ căn cứ pháp lý để tin cậy.

Bảo vệ bản thân trước lừa đảo tiền ảo không chỉ là trách nhiệm của cơ quan quản lý, mà còn là ý thức tự phòng vệ của mỗi người. Chỉ khi cộng đồng cùng nâng cao cảnh giác và có hệ thống pháp lý chặt chẽ mới có thể ngăn chặn hiểm họa từ những “cái bẫy công nghệ”.

An Lâm