Vừa qua, Ủy ban Chứng khoán Nhà nước có thông báo cảnh báo nhà đầu tư về các mô hình huy động vốn thông qua hợp đồng hợp tác đầu tư trên ứng dụng và website, nhấn mạnh các hoạt động này không thuộc phạm vi quản lý, cấp phép và tiềm ẩn rủi ro pháp lý.

Theo Ủy ban Chứng khoán Nhà nước, hiện có một số doanh nghiệp sử dụng ứng dụng và website trên nền tảng mạng xã hội như Tikop, Buff, Topi,… để huy động vốn từ nhà đầu tư thông qua hợp đồng hợp tác đầu tư. Sau đó, dòng tiền được ủy thác cho các công ty quản lý quỹ để thực hiện đầu tư vào các sản phẩm tài chính.

Ủy ban Chứng khoán Nhà nước nhấn mạnh các hoạt động huy động vốn theo hình thức này không thuộc phạm vi quản lý, cấp phép của cơ quan quản lý. Trong trường hợp phát sinh tranh chấp, nhà đầu tư có thể đối mặt rủi ro khi không được pháp luật về chứng khoán bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp.

Trong giai đoạn thị trường chứng khoán sôi động từ năm 2020 đến nay, nhiều ứng dụng đầu tư đã xuất hiện, hướng tới nhóm nhà đầu tư có tiền nhàn rỗi nhưng hạn chế thời gian hoặc có số vốn nhỏ. 

Một số nền tảng quảng bá các sản phẩm tích lũy với mức lợi suất cụ thể. Đơn cử, Tikop từng giới thiệu các gói tích lũy với lãi suất lên tới 8.5%/năm cho kỳ hạn 13 tháng và 7.5%/năm cho kỳ hạn 5 tháng.

Trước đó, vào năm 2022, Ủy ban Chứng khoán Nhà nước cũng từng cảnh báo về việc một số doanh nghiệp thiết lập các website và ứng dụng như Passion Invest, Finhay, Tikop, Infina, Savenow, BUFF có dấu hiệu cung cấp dịch vụ quản lý quỹ và quản lý danh mục đầu tư chứng khoán khi chưa được cấp phép, quản lý và giám sát theo quy định.

Nhận diện về Tikop, Buff, Topi 

Ứng dụng tích luỹ đầu tư Tikop. Ảnh chụp màn hình.

Theo tìm hiểu của PV, ứng dụng tích luỹ đầu tư Tikop hiện đang thông qua công ty chủ quản là Công ty cổ phân Công nghệ Techlab. Ra mắt vào cuối năm 2020, Tikop là nền tảng fintech cung cấp dịch vụ đầu tư và tích lũy trực tuyến, cho phép khách hàng đầu tư với số vốn nhỏ chỉ 50.000 đồng mà không phải mất quá nhiều thời gian theo dõi biến động thị trường hay yêu cầu chuyên sâu kiến thức về đầu tư.

Tikop được đánh giá là sản phẩm phù hợp với nhu cầu của khách hàng trẻ, đa phần là nhân viên văn phòng hoặc sinh viên. Theo dữ liệu thống kê, sau hơn nửa năm chính thức ra mắt, Tikop đã phục vụ hơn 300.000 khách hàng.

Ứng dụng tích luỹ đầu tư BUFF. Ảnh chụp màn hình.

Trong khi đó, ứng dụng tích lũy đầu tư BUFF là sản phẩm của Công ty cổ phần BUFF Fintech, thành lập năm 2021 tại Việt Nam. Đây là nền tảng fintech cung cấp các giải pháp đầu tư, tích lũy tài sản an toàn với pháp lý minh bạch, được Sở Kế hoạch và Đầu tư Hà Nội cấp phép. 

Theo giới thiệu, trong sản phẩm tích lũy, dòng tiền của người dùng được hỗ trợ quản lý và giám sát bởi các đối tác tài chính uy tín, trong đó bao gồm: Công ty cổ phần Quản lý Quỹ Amber (Amber Capital), Ngân hàng Vietcombank, cùng các đơn vị quản lý đầu tư khác.

Bên cạnh đó, để mang đến các gói tích lũy có mức lãi suất hấp dẫn, BUFF còn hợp tác với các định chế tài chính tiêu dùng uy tín hàng đầu như SHB Finance, Viet Credit, và EVN FC. Ngoài ra, công ty cũng được bảo lãnh bởi những "ông lớn" trong ngành như SEEDCOM FOOD và G-Group.

Ứng dụng tích luỹ đầu tư Topi. Ảnh chụp màn hình.

Còn về ứng dụng tích lũy Topi, nền tảng đầu tư và quản lý tài chính cá nhân được xây dựng, vận hành và sở hữu bởi Công ty Cổ phần Đầu tư VAM. Công ty này được thành lập vào ngày 9/6/2021, địa chỉ trụ sở công ty tại tầng 6, tháp văn phòng quốc tế Hòa Bình, 106 đường Hoàng Quốc Việt, phường Nghĩa Đô, quận Cầu Giấy, TP Hà Nội.

Điểm đáng chú ý của Topi đó là cũng được hỗ trợ quản lý và giám sát bởi các đối tác tài chính uy tín, trong đó bao gồm: Công ty cổ phần Quản lý Quỹ Amber (Amber Capital), Ngân hàng Vietcombank, Ngân hàng BIDV.

Đón đọc bài 2: Ai đứng sau Tikop, Buff, Topi?

Nhóm PV