Ngân hàng cảnh giác và kịp thời thông báo hành vi bất thường

“Thực sự cảm ơn các anh, số tiền này vô cùng quan trọng với tôi!” - chiều ngày 24/11, cô Lưu, từ Vũ Hán lặn lội đến Trùng Khánh, xúc động nhận lại 500.000 NDT bị lừa đảo từ các cán bộ Công an quận Cửu Long Pha. Đây là khoản tiền cô suýt mất sau gần hai tháng bị rơi vào bẫy lừa đảo qua mạng, nhưng đã được lực lượng chức năng kịp thời phong tỏa và thu hồi.

Bức chướng do cô Lưu trao tặng Cảnh sát Cửu Long Pha để cảm ơn đã giúp thu hồi tiền bị lừa đảo. Ảnh TrungKhanh Morning Post.

Hai tháng trước, Trung tâm điều tra thông minh của Công an quận Cửu Long Pha nhận được cảnh báo từ nền tảng nền tảng liên thông cảnh sát - ngân hàng tại quận Cửu Long Pha, được gọi là “Cửu Cảnh - Ngân liên thông”: một ngân hàng trong khu vực phát hiện một khách hàng yêu cầu rút 500.000 NDT tiền mặt tại quầy, hành vi có nhiều điểm nghi vấn.

Cảnh sát Hà Vũ Hàng đang tuần tra gần đó lập tức đến hiện trường. Tại quầy, 500.000 NDT đã được chuẩn bị sẵn. Người rút tiền là bà Lý, nói rằng rút để “chữa bệnh”. Tuy nhiên, lời khai lập tức khiến cảnh sát nghi ngờ: thời đại thanh toán số phổ biến, vì sao phải dùng tiền mặt để trả viện phí?

Khi bị hỏi kỹ hơn, bà Lý liên tục trả lời mâu thuẫn: người chuyển tiền cho bà lúc thì được gọi là “mẹ”, lúc lại là “chị họ”. Nhận thấy dấu hiệu bất thường, cảnh sát báo cáo ngay về trung tâm.

Lật tẩy đường dây lừa đảo

Qua kiểm tra giao dịch và thông tin cá nhân, lực lượng chức năng xác định đây là một vụ lừa đảo viễn thông điển hình. Bản thân bà Lý cũng là nạn nhân, bị kẻ gian lợi dụng làm “công cụ rửa tiền”.

Trong gần hai giờ, cảnh sát kiên trì giải thích, phân tích các thủ đoạn của tội phạm mạng. Bà Lý cuối cùng tỉnh ngộ, đồng ý phối hợp và giao nộp 500.000 NDT để công an tạm giữ.

Cảnh sát Trùng khánh sau đó liên lạc với cô Lưu ở Vũ Hán và phối hợp cơ quan địa phương xác minh. Kết quả thu được cho thấy, chị Lưu bị lừa qua hình thức kết bạn trực tuyến, chuyển 500.000 NDT vào tài khoản của bà Lý theo hướng dẫn của tội phạm. Đồng thời, bà Lý cũng bị lừa qua mạng, thực hiện “nhiệm vụ” để được hưởng “hoa hồng”, được giao “nhiệm vụ” đi rút tiền mặt và chuyển cho kẻ gian, suýt trở thành “đồng phạm” trong đường dây lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Hiệu quả từ cơ chế phối hợp cảnh sát - ngân hàng

Ông Ngô Bân, Trưởng phòng Hình sự Công an quận Cửu Long Pha, cho biết nền tảng “Cửu Cảnh - Ngân hàng liên thông” hoạt động từ tháng 9 năm nay đã giúp cảnh sát và ngân hàng chia sẻ dữ liệu nhanh chóng, tăng tốc xử lý các giao dịch đáng ngờ. Từ lúc phát hiện đến khi chặn đứng dòng tiền, toàn bộ quy trình diễn ra nhanh gọn, chính xác và kịp thời.

Từ đầu năm, cơ chế phối hợp này đã giúp ngăn chặn hơn 2,3 triệu NDT tiền liên quan lừa đảo và khuyên ngăn thành công 3,19 triệu NDT tiền người dân sắp chuyển cho đối tượng xấu.

Khuyến cáo từ lực lượng Công an

Công an Cửu Long Pha nhắc nhở người dân nâng cao cảnh giác, luôn ghi nhỡ: không nhấp vào đường link lạ; không tin cuộc gọi từ số điện thoại không được kiểm chứng; không cung cấp thông tin cá nhân cho bất kỳ ai; khi nhận và chuyển tiền, phải xác minh kỹ lưỡng đối tượng giao dịch.

Ngoài ra, tuyệt đối không bán hoặc cho mượn tài khoản ngân hàng, SIM điện thoại, tránh bị lợi dụng làm công cụ phạm tội.

An Lâm (tổng hợp)