Theo báo cáo mới nhất của Cơ quan Dịch vụ và Thị trường Tài chính (FSMA), từ tháng 6/2024 đến tháng 6/2025, hơn 1.280 người dân Bỉ đã trở thành nạn nhân của các chiêu trò đầu tư ảo, khiến tổng số tiền bị chiếm đoạt trong vòng một năm qua vượt 30 triệu euro, gấp ba lần so với cùng kỳ năm trước. Trung bình, mỗi người mất khoảng 37.777 euro - một con số đáng báo động đối với cơ quan quản lý tài chính quốc gia.

Ảnh minh hoạ.

Chiêu trò “đầu tư ảo” ngày càng tinh vi

Các đối tượng lừa đảo thường dựng lên những nền tảng giao dịch giả mạo với giao diện bắt mắt, biểu đồ đầu tư chuyên nghiệp và thông tin doanh nghiệp “như thật”. Chúng thuyết phục nạn nhân tin rằng mình đang đầu tư hợp pháp vào cổ phiếu, trái phiếu, quỹ ETF hoặc tiền điện tử. Tuy nhiên, thay vì sinh lời, tiền của người đầu tư lại chảy thẳng vào tài khoản của bọn tội phạm.

Theo FSMA, thiệt hại từ các vụ lừa đảo đầu tư trực tuyến chiếm tới 80% tổng số tiền bị thất thoát, tương đương khoảng 12 triệu euro chỉ trong nửa đầu năm 2025. Chủ tịch FSMA - ông Jean-Paul Servais cho rằng con số thực tế có thể còn cao hơn, bởi nhiều nạn nhân vì xấu hổ hoặc sợ bị đánh giá nên không dám trình báo.

Bên cạnh đó, một hình thức lừa đảo mới cũng đang nở rộ, được gọi là “phòng thu hồi tiền”. Sau khi nạn nhân phát hiện bị lừa, các đối tượng khác lại giả danh “luật sư” hay “cơ quan tài chính” liên hệ, hứa hẹn giúp lấy lại tiền đã mất. Để được “xử lý hồ sơ”, nạn nhân phải nộp thêm các khoản phí pháp lý - và rồi lại tiếp tục mất trắng. Đây hiện là loại lừa đảo phổ biến thứ hai tại Bỉ, chỉ sau lừa đảo đầu tư trực tuyến.

Thống kê của FSMA cho thấy, nam giới và người trên 50 tuổi chiếm gần 2/3 tổng số nạn nhân. Tuy vậy, giới tội phạm mạng không ngừng thay đổi chiến thuật, hướng mục tiêu tới cả những người ít kinh nghiệm tài chính hơn. Trong năm 2024, cơ quan này đã phát hiện 297 tổ chức gian lận và 396 trang web giả mạo, hơn 60% trong số đó liên quan đến các sàn giao dịch không có thật.

Bỉ phát động chiến dịch cảnh báo toàn quốc

Nhằm đối phó với tình trạng lừa đảo đầu tư trực tuyến ngày càng phức tạp, Trung tâm An ninh mạng Bỉ (CCB) phối hợp với Cơ quan Dịch vụ và Thị trường Tài chính (FSMA), Liên đoàn Ngân hàng (Febelfin) và Bộ Kinh tế Liên bang (SPF Economie) triển khai chiến dịch tuyên truyền quy mô toàn quốc. Thông qua câu chuyện “Bill - người bị lột sạch”, một nạn nhân mất trắng tiền tiết kiệm vì đầu tư vào nền tảng giả mạo, chiến dịch gửi thông điệp cảnh báo mạnh mẽ về những thủ đoạn lừa đảo tài chính trực tuyến ngày càng tinh vi.

FSMA khuyến cáo người dân không bao giờ nên chuyển tiền hay tiết lộ thông tin cá nhân khi chưa kiểm chứng rõ ràng đơn vị cung cấp dịch vụ. Người dùng được khuyên kiểm tra danh sách cảnh báo và danh sách đen trên website của FSMA trước khi đầu tư. Cơ quan này nhấn mạnh: “Trên thị trường tài chính, lợi nhuận cao luôn đi kèm rủi ro lớn; mọi lời hứa kiếm tiền dễ dàng đều cần được coi là dấu hiệu đáng ngờ.”

Các cơ quan chức năng Bỉ kỳ vọng rằng, với sự phối hợp giữa lực lượng an ninh mạng, hệ thống tài chính và các chiến dịch truyền thông cộng đồng, người dân sẽ nâng cao cảnh giác, từ đó tránh trở thành “Bill tiếp theo” trong những vụ lừa đảo đầu tư tinh vi đang lan rộng trên mạng Internet.

Lệ Thanh