Hơn 776.000 lượt khách hàng đã tạm dừng giao dịch sau khi nhận cảnh báo

Chiều 29/2, phát biểu tại họp báo thông tin kết quả hoạt động ngân hàng năm 2025 và triển khai nhiệm vụ năm 2026 của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN), ông Lê Văn Tuyên - Phó Vụ trưởng Vụ Thanh toán thông tin tính đến hết ngày 28/12/2025, đã có hơn 2,4 triệu lượt khách hàng nhận được cảnh báo, trong đó có hơn 776.000 lượt khách hàng đã tạm dừng/hủy bỏ giao dịch sau khi nhận cảnh báo với tổng số tiền giao dịch tương ứng là hơn 2.900 tỷ đồng.

Đây là kết quả phối hợp giữa Trung tâm Thông tin tín dụng Quốc gia (CIC) và Bộ Công an trong triển khai thống các tài khoản thanh toán (TKTT), ví điện tử (VĐT) nghi ngờ gian lận, giả mạo (SIMO) cho phép các tổ chức thành viên tham gia thực hiện báo cáo thông tin về các tài khoản đáng ngờ khi phát hiện và chia sẻ thông tin tới các thành viên khác. 

Trên cơ sở nguồn dữ liệu tập trung của Hệ thống SIMO, các tổ chức tín dụng có thể đưa ra các quyết định thực hiện ngăn chặn giao dịch ngay lập tức hoặc yêu cầu xác thực, định danh tài khoản trước khi thực hiện giao dịch trực tuyến qua đó sẽ góp phần giúp giảm thiểu tình trạng gian lận, lừa đảo, bảo vệ an toàn tài khoản của khách hàng. 

Ông Lê Hoàng Chính Quang - Cục trưởng Cục Công nghệ thông tin NHNN phát biểu tại họp báo.

Về kết quả triển khai Đề án 06, ông Lê Hoàng Chính Quang - Cục trưởng Cục Công nghệ thông tin cho biết, tính đến ngày 26/12/2025, cả ngành Ngân hàng đã có hơn 143 triệu hồ sơ khách hàng (CIF) cá nhân; hơn 1,5 triệu hồ sơ khách hàng tổ chức có tài khoản thanh toán đã được đối chiếu thông tin sinh trắc học qua căn cước công dân gắn chip hoặc ứng dụng VneID. Khoảng 22,14 triệu khách hàng cá nhân và 392 khách hàng tổ chức có Ví điện tử đang hoạt động đã được thu thập, đối chiếu thông tin sinh trắc học với căn cước công dân gắn chip thông qua ứng dụng Ví điện tử.

Cục trưởng Cục Công nghệ thông tin cũng cho biết thêm, Ngân hàng Nhà nước và Bộ Công an đã phối hợp đối chiếu, làm sạch dữ liệu khách hàng với khoảng 57 triệu lượt hồ sơ khách hàng theo phương thức offline; 57 tổ chức tín dụng và 39 tổ chức trung gian thanh toán đã triển khai ứng dụng thẻ căn cước công dân gắn chip qua ứng dụng điện thoại; 63 tổ chức tín dụng đã triển khai ứng dụng thẻ căn cước công dân gắn chip qua thiết bị tại quầy; 32 tổ chức tín dụng và 15 trung gian thanh toán đang triển khai ứng dụng VneID.

Giao dịch TTKDTM tăng 42,34% về số lượng và 22,59% về giá trị

Cũng tại họp báo, Phó Thống đốc NHNN Phạm Thanh Hà thông tin trong hoạt động thanh toán, chuyển đổi số, NHNN đã tham mưu, trình ban hành/ban hành nhiều chính sách quan trọng nhằm thúc đẩy TTKDTM, tạo thuận lợi cho chuyển đổi số hoạt động ngân hàng và phát triển các sản phẩm, dịch vụ thanh toán mới, tiện ích, an toàn với chi phí hợp lý. 

Hạ tầng TTKDTM, chuyển đổi số ngành Ngân hàng luôn được chú trọng đầu tư, nâng cấp, phát triển. Công tác đảm bảo an ninh, an toàn trong hoạt động thanh toán và các hệ thống thông tin ứng dụng nghiệp vụ ngân hàng được chú trọng. Hệ sinh thái số, thanh toán số đã được thiết lập kết nối giữa dịch vụ ngân hàng với nhiều dịch vụ khác trong nền kinh tế để cung ứng trải nghiệm liền mạch cho khách hàng. TTKDTM tăng trưởng mạnh, chuyển đổi số ngân hàng đạt nhiều thành tựu quan trọng, góp phần thúc đẩy kinh tế số, xã hội số, Chính phủ số. 

Phó Thống đốc NHNN Phạm Thanh Hà thông tin về TTKDTM tại họp báo.

NHNN đã phối hợp chặt chẽ với Bộ Công an triển khai Đề án 06 để làm sạch dữ liệu, xác minh thông tin và đối chiếu thông tin sinh trắc học của khách hàng, hỗ trợ các hoạt động nghiệp vụ, qua đó góp phần giảm số lượng vụ việc lừa đảo mất tiền của khách hàng . 

Đến nay có 87% người trưởng thành tại VN có tài khoản tại ngân hàng. Nhiều nghiệp vụ cơ bản của ngân hàng đã được số hóa hoàn toàn 100%. Nhiều TCTD tại Việt Nam có tỷ lệ trên 95% giao dịch thực hiện trên kênh số. Trong 11 tháng năm 2025  so với  cùng kỳ năm 2024, hoạt động TTKDTM tiếp tục tăng trưởng khá: Giao dịch TTKDTM tăng 42,34% về số lượng và 22,59% về giá trị; qua kênh Internet tăng 52,91% về số lượng và 36,25% về giá trị; qua kênh điện thoại di động tăng 36,48% về số lượng và 20,48% về giá trị, qua QR code đạt tăng 54,45% về số lượng và 141.02% về giá trị. 

Thu Hương