Phòng Cảnh sát kinh tế, CATP Hà Nội vừa triệt phá ổ nhóm thu thập trái phép thông tin cá nhân của người khác để mở tài khoản ngân hàng bán thu lợi bất chính.

Qua công tác nắm tình hình, Phòng Cảnh sát kinh tế, CATP Hà Nội phát hiện tại tầng 3 số 247 Vũ Tông Phan, phường Khương Đình, TP Hà Nội xuất hiện nhóm đối tượng hoạt động dưới hình thức tư vấn, lập hồ sơ cho khách vay tiền online thông qua các ứng dụng trên điện thoại di động của các Công ty tài chính đang hoạt động tại Việt Nam. 

Ngoài tạo khoản vay cho khách hàng, các đối tượng còn lợi dụng thông tin cá nhân của khách hàng (căn cước, hình ảnh) để  tự ý mở thêm các tài khoản ngân hàng thông qua ứng dụng Ngân hàng số (Mobile Banking), tài khoản ví MoMo để bán thu lợi bất chính với giá từ 100.000 đồng - 150.000 đồng/1 tài khoản.

Các đối tượng trong ổ nhóm.

Căn cứ tài liệu thu thập được, ngày 11/4/2026, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an Thành phố đã ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố 09 bị can gồm: Lê Minh Hoàng (SN 1991; trú tại: Bạch Mai, Hà Nội), Nguyễn Thành Công (SN 2002; trú tại: Thượng Bằng La, Lào Cai), Phạm Tuấn Anh (SN 1999; trú tại: Hoa Lộc, Thanh Hóa); Lê Khánh Duy (SN 1998; trú tại: Âu Cơ, Phú Thọ), Lê Khắc Hảo (SN 1985; trú tại: Văn Miếu - Quốc Tử Giám, Hà Nội), Vương Ngọc Ánh (SN 1985; trú tại: Thanh Liệt, Hà Nội), Phạm Phương Thúy (SN 1982; trú tại: Đống Đa, Hà Nội), Đinh Hà Phương (SN 1996; trú tại: Thanh Trì, Hà Nội), Bùi Văn Luân (SN 1987; trú tại: Đại Đồng, Phú Thọ) về tội Thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng quy định tại Điều 291 Bộ luật Hình sự.

Để phục vụ công tác điều tra, xác minh bị hại trong vụ án, Công an Thành phố đề nghị các cá nhân đã liên hệ với nhóm đối tượng trên để vay tiền thì liên hệ với Phòng Cảnh sát kinh tế (Điều tra viên Dương Văn Trường - SĐT: 0987.741.436) để giải quyết vụ án. 

Trước đó, liên quan đến hành vi lừa đảo tài chính, Công an TP. Hà Nội cũng đã cảnh báo về việc xuất hiện nhiều ứng dụng, website và tài khoản mạng xã hội giả mạo ngân hàng, công ty tài chính để lừa đảo.

Các đối tượng lợi dụng tên gọi, logo và giao diện giống tổ chức tín dụng uy tín nhằm tạo niềm tin, dụ người dùng cài ứng dụng hoặc truy cập link giả. Sau đó, chúng đánh cắp thông tin tài khoản, mã bảo mật hoặc yêu cầu nộp các khoản phí như mở hồ sơ, xác minh, bảo hiểm, kích hoạt giải ngân để chiếm đoạt tiền.

Thậm chí, một số trường hợp bị dụ cài phần mềm điều khiển từ xa, khiến kẻ gian có thể đọc tin nhắn, lấy mã OTP và rút tiền trong tài khoản.

Điển hình, ứng dụng “Mar Vay” giả mạo Ngân hàng TMCP Hàng Hải Việt Nam (MSB) để thu thập thông tin và lừa đảo; trong khi VPBank khẳng định không cung cấp dịch vụ vay qua app “VAY TOT” và không yêu cầu khách hàng nộp phí trước.

Công an khuyến cáo người dân không bấm link lạ, không cung cấp thông tin cá nhân, không chuyển tiền trước dưới bất kỳ hình thức nào; khi cần vay vốn nên đến trực tiếp ngân hàng để tránh bị lừa đảo.

Thu Hương