Theo thông tin từ Công an thành phố Hà Nội, thủ đoạn của các đối tượng lừa đảo bắt đầu từ việc tiếp cận và giới thiệu nạn nhân tham gia một nền tảng giao dịch vàng trực tuyến. Để tạo dựng lòng tin, các đối tượng quảng bá đây là hệ thống liên kết trực tiếp với “State Street Bank” - một ngân hàng danh tiếng của Hoa Kỳ.

Đánh vào tâm lý kỳ vọng sinh lời của người dân, chúng đưa ra những lời cam kết đầy hấp dẫn như: lợi nhuận ổn định, lợi nhuận cao và đặc biệt là “an toàn tuyệt đối”. Với danh nghĩa một định chế tài chính quốc tế lớn, các đối tượng đã thành công trong việc khiến nạn nhân mất cảnh giác ngay từ những bước đầu tiên.

Để nạn nhân hoàn toàn tin tưởng, các đối tượng dẫn dụ người phụ nữ này nạp một số tiền nhỏ để đầu tư thử nghiệm. Ngay lập tức, hệ thống giả mạo hiển thị lợi nhuận tăng trưởng rất nhanh. Đáng chú ý, ở giai đoạn này, nạn nhân vẫn thực hiện các lệnh rút tiền về tài khoản cá nhân thành công. Việc “cho ăn” lúc đầu này chính là mắt xích quan trọng nhất để củng cố niềm tin, khiến nạn nhân tin rằng đây là một kênh đầu tư minh bạch và có lãi thật.

Tuy nhiên, sau khi nạn nhân bắt đầu dốc hết vốn liếng để nạp vào số tiền lớn, kịch bản lừa đảo mới thực sự bắt đầu.

Khi nạn nhân thực hiện lệnh rút tiền từ số vốn khổng lồ đã nạp vào, lúc này, các đối tượng bắt đầu đưa ra hàng loạt lý do khác nhau để yêu cầu nạn nhân phải nộp thêm tiền mới có thể "xử lý" cho rút vốn.

Một "ma trận" các loại phí được vẽ ra khiến nạn nhân rơi vào vòng xoáy nạp tiền không điểm dừng, bao gồm: Phí đổi tiền quốc tế; Phí mở tài khoản quốc tế; Phí mở tài khoản pháp nhân; Phí bảo hiểm cho các giao dịch; Phí phát hành hồ sơ và chứng thư tài chính; Thuế và phí xác minh chống rửa tiền.

Cứ sau mỗi lần nạn nhân nộp một loại phí theo yêu cầu, hệ thống lại tiếp tục viện dẫn những lý do mới, phức tạp hơn để chặn lệnh rút tiền. Tổng số tiền mà người phụ nữ này đã nạp vào hệ thống lên tới 82 tỷ đồng nhưng cuối cùng toàn bộ số tiền đều bị đóng băng, không thể rút ra và các đối tượng cũng biến mất.

Để phòng ngừa thủ đoạn lừa đảo của các đối tượng, Công an thành phố Hà Nội khuyến cáo người dân:

- Chỉ tham gia đầu tư tại các tổ chức tài chính được cấp phép hợp pháp.

- Không tin tưởng vào các lời mời gọi đầu tư sinh lời cao, cam kết chắc chắn có lãi.

- Tuyệt đối không chuyển tiền khi bị yêu cầu nộp phí để rút tiền hoặc “xử lý kỹ thuật”.

- Khi phát hiện dấu hiệu nghi vấn, cần báo ngay cho cơ quan Công an để giải quyết vụ việc theo quy định của pháp luật.

Người dân cần hết sức tỉnh táo trước các chiêu trò lôi kéo đầu tư trực tuyến, tránh để sự thiếu hiểu biết và lòng tham bị các đối tượng tội phạm công nghệ cao lợi dụng chiếm đoạt tài sản.

Lệ Thanh