82 tỷ đồng “bốc hơi” vì sàn vàng giả và lời cảnh tỉnh tới người dân

Khẩn trương vận hành sàn giao dịch vàng, tài sản mã hoá trước 28/2/2026

Hoàn thiện hồ sơ đề xuất thành lập sàn giao dịch vàng, không để chậm trễ hơn nữa

Thời gian gần đây, các vụ lừa đảo liên quan đến giao dịch vàng có xu hướng gia tăng với nhiều phương thức, thủ đoạn ngày càng tinh vi. Không chỉ diễn ra tại các cửa hàng kinh doanh vàng bạc, các hành vi lừa đảo còn lan rộng trên không gian mạng, gây thiệt hại lớn về tài sản cho người dân.

Đầu tháng 3/2026, Công an phường Bồ Đề (TP.Hà Nội) tiếp nhận đơn trình báo của một người dân về việc bị lừa đảo chiếm đoạt hơn 350 triệu đồng. Theo trình bày, một đối tượng mang trang sức vàng đến cửa hàng để cầm cố. Qua kiểm tra ban đầu bằng các phương pháp thông thường, số trang sức này cho kết quả là “vàng thật”, khiến chủ cửa hàng tin tưởng và đồng ý giao dịch với số tiền lớn.

Tuy nhiên, sau khi tiến hành kiểm định kỹ hơn bằng thiết bị chuyên dụng, nạn nhân phát hiện toàn bộ số trang sức chỉ là kim loại được mạ vàng. Nhận thấy mình bị lừa, người dân đã nhanh chóng trình báo cơ quan công an để xử lý theo quy định.

Một vụ việc khác xảy ra tại TP Huế cho thấy thủ đoạn lừa đảo trên không gian mạng cũng không kém phần tinh vi. Ngày 13/3, Công an phường Hương Trà cho biết đã nhanh chóng làm rõ một vụ lừa đảo chiếm đoạt tài sản thông qua hoạt động mua bán vàng trên mạng xã hội, với số tiền hơn 372 triệu đồng.

Đối tượng Nguyễn Ngọc Hậu (thứ 2 từ phải sang) bị bắt giữ để điều tra về hành vi lừa đảo khi mua bán vàng.

Trước đó, vào khoảng 11h30 ngày 12/3, cơ quan công an tiếp nhận đơn tố giác của bà V.T.S. (trú tại Quảng Trị) về việc bị một đối tượng lạ lừa đảo khi giao dịch mua vàng qua mạng. Theo nội dung trình bày, bà S. tham gia một nhóm mua bán vàng trên mạng xã hội và liên hệ với tài khoản Facebook mang tên “Yến Nhi” để mua 2 cây vàng SJC.

Sau khi thỏa thuận, bà S. đã chuyển tổng số tiền 372,6 triệu đồng vào tài khoản theo yêu cầu. Tuy nhiên, ngay sau khi nhận được tiền, đối tượng đã cắt đứt liên lạc. Nhận thấy dấu hiệu bất thường, nạn nhân lập tức trình báo cơ quan công an.

Chỉ trong chưa đầy 5 giờ kể từ khi tiếp nhận thông tin, lực lượng chức năng đã xác định và triệu tập đối tượng Nguyễn Ngọc Hậu (SN 1996, trú tại TP Huế) để làm việc. Tại cơ quan công an, đối tượng khai nhận đã sử dụng tài khoản Facebook giả để tham gia các hội nhóm mua bán vàng, đăng tin bán vàng với giá thấp hơn thị trường nhằm thu hút người mua, sau đó yêu cầu chuyển tiền qua tài khoản trung gian rồi chiếm đoạt và chặn liên lạc.

Các vụ việc trên cho thấy một điểm chung là các đối tượng đều lợi dụng những “kẽ hở” trong thói quen giao dịch của người dân như tâm lý ham giá rẻ, sự chủ quan trong kiểm tra chất lượng vàng hoặc thiếu xác minh thông tin người bán để thực hiện hành vi lừa đảo.

Cơ quan công an cảnh báo nâng cao cảnh giác

Trước tình trạng trên, cơ quan công an khuyến cáo người dân và các cơ sở kinh doanh vàng bạc cần đặc biệt thận trọng khi thực hiện các giao dịch mua bán, cầm cố vàng, nhất là những trường hợp chào bán với giá rẻ bất thường.

Người dân không nên mua bán vàng, trang sức trôi nổi, không rõ nguồn gốc. Các cửa hàng kinh doanh cần sử dụng các thiết bị kiểm định chuyên dụng, hiện đại để kiểm tra chất lượng vàng, không nên chỉ dựa vào kinh nghiệm hoặc các phương pháp thử thủ công, dễ bị các đối tượng lợi dụng qua mặt.

Trong các giao dịch có giá trị lớn, cần kiểm tra kỹ thông tin đối tác, nguồn gốc sản phẩm và thực hiện các biện pháp đảm bảo an toàn. Khi phát hiện dấu hiệu nghi vấn, người dân cần kịp thời thông báo cho cơ quan công an nơi gần nhất để được hướng dẫn, xử lý.

Đối với các giao dịch trên không gian mạng, cơ quan chức năng nhấn mạnh việc không chuyển tiền trước cho các tài khoản không rõ danh tính, không giao dịch với các tài khoản mạng xã hội không minh bạch thông tin hoặc không có địa chỉ kinh doanh cụ thể.

Những rủi ro khi giao dịch vàng online

Phân tích dưới góc độ pháp lý và tài chính, ThS, Luật sư Huỳnh Thị Mỹ Hằng (Công ty Luật Anh Sĩ) cho biết, rủi ro lớn nhất khi mua vàng online là nguy cơ mất trắng số tiền đã chuyển khoản trước đó, đặc biệt khi tiền được chuyển vào tài khoản cá nhân, không trùng khớp với tên doanh nghiệp hoặc thông qua các ví điện tử ẩn danh.

Bên cạnh đó, người mua còn phải đối mặt với rủi ro do biến động giá vàng. Trong trường hợp chậm giao hàng, người mua có thể chịu thiệt hại trực tiếp hoặc bỏ lỡ cơ hội đầu tư khi giá vàng thay đổi theo từng giờ, từng ngày.

Luật sư cũng cảnh báo về nguy cơ nhận phải vàng giả, vàng kém tuổi (ví dụ 18K thay vì 24K) hoặc vàng không rõ nguồn gốc. Đặc biệt, việc giao dịch qua mạng xã hội thường thiếu hóa đơn (VAT), chứng từ chưa đầy đủ khiến người mua thiếu cơ sở chứng minh quyền sở hữu khi bán lại, thậm chí có thể bị ép giá mua rẻ khi bán lại ra thị trường.​

Nhiều rủi ro khi mua vàng online.

Một rủi ro khác là vấn đề pháp lý. Theo quy định hiện hành, việc mua bán vàng miếng với các tổ chức, cá nhân không có giấy phép có thể khiến người tham gia bị xử phạt hành chính nếu vi phạm. Ngoài ra, giao dịch online còn tiềm ẩn nguy cơ bị lộ thông tin cá nhân, bị yêu cầu cung cấp mã OTP và dẫn đến mất tiền trong tài khoản ngân hàng.

Dẫn chiếu Luật Bảo vệ quyền lợi người tiêu dùng năm 2023, luật sư cho biết, các tổ chức, cá nhân kinh doanh từ xa có nghĩa vụ cung cấp đầy đủ, chính xác thông tin về pháp lý và sản phẩm. Trong trường hợp thông tin không minh bạch, người tiêu dùng có quyền đơn phương chấm dứt hợp đồng trong thời hạn 30 ngày kể từ ngày giao kết.

Để phòng tránh rủi ro, luật sư khuyến nghị người dân cần kiểm tra kỹ tư cách pháp lý của đơn vị bán, tra cứu thông tin doanh nghiệp trước khi giao dịch. Cần yêu cầu hợp đồng hoặc văn bản ghi nhận đầy đủ nội dung giao dịch, bao gồm loại vàng, tuổi vàng, trọng lượng, giá và thời hạn giao hàng.

Đồng thời, người mua cần kiểm tra chính xác thông tin tài khoản nhận tiền, đảm bảo trùng khớp với tên doanh nghiệp; ưu tiên các hình thức thanh toán an toàn như thanh toán khi nhận hàng hoặc giao dịch trực tiếp để kiểm tra sản phẩm.

Việc lưu trữ đầy đủ hóa đơn, chứng từ giao dịch cũng là yếu tố quan trọng để bảo vệ quyền lợi trong trường hợp phát sinh tranh chấp. Đối với những người chưa có nhiều kinh nghiệm, việc lựa chọn giao dịch trực tiếp tại các cửa hàng uy tín vẫn là giải pháp an toàn hơn so với mua bán qua mạng.

Trong bối cảnh các hành vi lừa đảo ngày càng gia tăng và biến tướng, việc nâng cao cảnh giác, kiểm chứng thông tin và tuân thủ quy trình giao dịch an toàn là yếu tố then chốt giúp người dân tránh thiệt hại về tài chính.

Thu Hương