 |
Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP.Hà Nội đang điều tra vụ án “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”; đã khởi tố bị can, tạm giam đối với Phạm Tùng Lâm (SN 2002; quê quán xã Cẩm Thủy, tỉnh Thanh Hóa; hiện thuê trọ tại Hà Nội).
Do nợ nần, Phạm Tùng Lâm đã sử dụng các kiến thức về công nghệ thông tin và lĩnh vực ngân hàng để thực hiện hành vi lừa đảo bằng cách “đóng vai” nhân viên ngân hàng.
Theo điều tra, dù không phải là nhân viên ngân hàng nhưng với hiểu biết nhất định về công nghệ thông tin và lĩnh vực ngân hàng, Lâm tự giới thiệu bản thân là nhân viên ngân hàng, có khả năng hỗ trợ người khác mở thẻ tín dụng hoặc nâng hạn mức thẻ tín dụng thông qua các nền tảng số.
Khi có người đăng ký mở thẻ tín dụng với hạn mức, Lâm sử dụng thủ đoạn gian dối để đánh lừa, lén rút tiền từ tài khoản tín dụng vừa được mở, chuyển vào tài khoản cá nhân, đồng thời không thực hiện việc nâng hạn mức như cam kết để chiếm đoạt tài sản. Sơ bộ đã có ít nhất 10 người sập bẫy với tổng số tiền lên đến hàng trăm triệu đồng.
 |
| Đối tượng Phạm Tùng Lâm. |
Thực tế, theo cảnh báo của Công an tỉnh Tây Ninh, thủ đoạn mạo danh nhân viên ngân hàng để lừa đảo đang diễn ra phổ biến với kịch bản ngày càng tinh vi. Các cuộc gọi thường tự xưng là nhân viên của các ngân hàng lớn như Vietcombank, Techcombank, VPBank…, thông báo khách hàng đủ điều kiện được nâng hạn mức thẻ tín dụng lên gấp 2–3 lần, thậm chí chào mời rút tiền mặt với lãi suất 0%.
Sau khi tạo được lòng tin, nạn nhân được hướng dẫn kết bạn qua Zalo hoặc Telegram để “hỗ trợ làm thủ tục”. Tại đây, các đối tượng gửi đường link website giả mạo giao diện ngân hàng và yêu cầu nhập các thông tin thẻ tín dụng như số thẻ, ngày hết hạn, mã CVV và mã OTP. Ngay khi có đủ dữ liệu, kẻ gian lập tức thực hiện thanh toán trực tuyến hoặc rút tiền, chiếm đoạt toàn bộ hạn mức chỉ trong vài phút.
Cơ quan công an chỉ ra các dấu hiệu nhận biết như cuộc gọi từ số di động thông thường thay vì hotline chính thức, yêu cầu cung cấp mã OTP hoặc CVV, hoặc gửi đường link có dấu hiệu giả mạo. Đồng thời khuyến cáo người dân tuyệt đối không cung cấp thông tin thẻ cho bất kỳ ai, không truy cập các đường link lạ, chỉ thực hiện giao dịch qua ứng dụng chính thức hoặc tại quầy ngân hàng; trong trường hợp đã lỡ cung cấp thông tin, cần lập tức liên hệ ngân hàng để khóa thẻ khẩn cấp.
Phòng An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao Công an tỉnh Tây Ninh nhấn mạnh, chỉ cần để lộ mã OTP và mã CVV, toàn bộ hạn mức thẻ tín dụng có thể bị sử dụng để thanh toán trực tuyến và rút sạch trong thời gian rất ngắn, do đó người dân cần đặc biệt nâng cao cảnh giác và bảo mật thông tin thẻ.
 |
|
Rao bán “suất nội bộ” nhà ở xã hội: Thông tin sai sự thật, tiềm ẩn rủi ro lừa đảo Bên cạnh thủ đoạn mạo danh ngân hàng, Công an TP.Hà Nội cũng ghi nhận tình trạng lan truyền các thông tin rao bán “suất ngoại giao”, “suất nội bộ”, “suất mua sớm” nhà ở xã hội trên mạng xã hội. Qua xác minh, các chủ đầu tư khẳng định không thực hiện việc rao bán, chuyển nhượng hay ủy quyền cho bất kỳ cá nhân, tổ chức nào phân phối các căn hộ dưới những hình thức trên. Việc đăng tải các nội dung “suất chắc mua”, “bao làm hồ sơ”, “bao đậu” là thông tin sai sự thật nhằm thu hút người có nhu cầu.
Cơ quan chức năng đã xử phạt hành chính các trường hợp đăng tải thông tin sai lệch, đồng thời khuyến cáo người dân không tin vào các quảng cáo “suất nội bộ”, không chuyển tiền đặt cọc cho các cá nhân, tổ chức không rõ ràng và cần tìm hiểu thông tin từ cơ quan chức năng hoặc chủ đầu tư chính thức để tránh rủi ro. |
Thu Hương