Máy ATM Bitcoin. Ảnh CPO Magazine

Theo một báo cáo do ABC News đăng tải mới đây, người phát ngôn của Cục Điều tra Liên bang Mỹ (FBI) cho biết, các giao dịch gian lận thông qua những ki-ốt tiền điện tử đã ghi nhận xu hướng “gia tăng rõ rệt và liên tục” trong thời gian gần đây.

Báo cáo nêu rõ, ATM Bitcoin ngày càng trở thành công cụ hấp dẫn đối với tội phạm lừa đảo bởi ba yếu tố chính: được lắp đặt tại khoảng 45.000 địa điểm trên toàn nước Mỹ; cho phép người dùng nạp tiền mặt và chuyển trực tiếp đến bất kỳ ví tiền số nào; đặc biệt là khiến việc thu hồi tiền gần như không thể sau khi giao dịch hoàn tất.

Tháng 9/2024,  FBI đã đưa cảnh báo, tội phạm mạng đang lợi dụng các đặc tính của tiền điện tử trong hầu hết mọi hình thức lừa đảo được ghi nhận bởi Trung tâm Khiếu nại Tội phạm Internet (IC3).

“Mô hình phi tập trung của tiền điện tử, tốc độ giao dịch nhanh và không thể đảo ngược, cùng khả năng chuyển giá trị xuyên biên giới khiến tiền số trở thành phương tiện hấp dẫn đối với tội phạm, đồng thời gây ra thách thức lớn trong việc thu hồi tài sản bị đánh cắp”, báo cáo của FBI nhấn mạnh.

“Ngay khi nạn nhân thực hiện thanh toán, tội phạm mạng đã sở hữu số tiền điện tử đó và thường nhanh chóng chuyển sang các tài khoản ở nước ngoài để rút tiền mặt.”

Cùng quan điểm, Ủy ban Thương mại Liên bang Mỹ (FTC) cho biết vào tháng 9/2024 rằng, khi ATM Bitcoin được lắp đặt ngày càng rộng rãi, các thiết bị này đã trở thành “cổng thanh toán cho các đối tượng lừa đảo”.

FTC cho biết tội phạm ngày càng sử dụng ATM Bitcoin trong hầu hết các hình thức lừa đảo như mạo danh cơ quan nhà nước, mạo danh doanh nghiệp hoặc giả danh tư vấn hỗ trợ kỹ thuật.

“Dù kịch bản lừa đảo có khác nhau, điểm chung là chúng đều tạo ra cảm giác khẩn cấp, buộc người tiêu dùng phải rút tiền mặt từ tài khoản ngân hàng và nạp vào ATM Bitcoin”, FTC cảnh báo trong thông cáo báo chí hồi tháng 9/2024.

“Ngay khi nạn nhân quét mã QR do kẻ lừa đảo cung cấp tại máy, số tiền mặt sẽ được chuyển thẳng vào tài khoản tiền điện tử của chúng.”

Văn phòng Tổng chưởng lý bang Missouri cho biết đang tiến hành điều tra các công ty vận hành ki-ốt tiền điện tử, nhằm làm rõ liệu các tổ chức này có vi phạm luật bảo vệ người tiêu dùng của bang hay không, đồng thời yêu cầu họ công bố rõ chính sách và quy trình phòng, chống gian lận.

“Các giao dịch này không thể hoàn tiền và rất khó truy vết, khiến ki-ốt tiền điện tử trở thành phương thức thanh toán được ưa chuộng của các đối tượng lừa đảo nhằm vào những người dân dễ bị tổn thương tại Missouri”, Văn phòng Tổng chưởng lý bang nhấn mạnh trong thông cáo ngày 17/12.

An Lâm (tổng hợp)