Ảnh minh họa. Pune Pulse

Thủ đoạn “pig butchering” tinh vi, khó nhận biết

Nạn nhân cho biết, mối quan hệ của ông với một phụ nữ tự xưng là người Phần Lan sống tại Florida “không giống một vụ lừa đảo thông thường”: quá riêng tư, quá chân thật và kéo dài suốt nhiều tháng. Hai người nhắn tin mỗi ngày, trò chuyện hàng giờ, thậm chí gọi video call. Người phụ nữ còn gửi quà, một cây vợt pickleball đắt tiền và quần áo, từng lên kế hoạch gặp mặt trực tiếp tại San Francisco, trước khi bất ngờ hủy vì “việc gia đình khẩn cấp”.

Tuy nhiên, tất cả chỉ là một phần của thủ đoạn lừa đảo được gọi là “pig butchering” – tạm dịch “nuôi lợn béo rồi xẻ thịt”. Với thủ đoạn này, kẻ gian kiên nhẫn xây dựng niềm tin, tạo quan hệ tình cảm hoặc bạn bè trước khi dụ nạn nhân đầu tư vào các nền tảng tiền số giả mạo.

“Họ giữ bạn trong trạng thái bị cuốn vào mỗi ngày. Khi đã có được lòng tin, họ sẽ chiếm đoạt tiền của bạn”, nạn nhân chia sẻ.

Ông đề nghị giấu tên vì chưa dám nói với gia đình và lo ngại thông tin cá nhân tiếp tục bị lạm dụng. Ông liên hệ với báo The Press Democrat với mong muốn cảnh báo người khác.

Từ ‘lợi nhuận ảo’ đến mất sạch nguồn tài chính

Người phụ nữ cho biết làm huấn luyện viên yoga – pilates, thường xuyên gửi ảnh từ phòng tập, đồng thời khoe rằng đã đầu tư tiền số thông qua “một người dì” điều hành công ty dự báo xu hướng thị trường crypto.

Với khoản tiết kiệm 500.000 USD dành cho tuổi già, lại là trụ cột tài chính của gia đình, nạn nhân tin rằng đây là “cơ hội hoàn hảo”. Ban đầu, ông chỉ nạp vài nghìn USD vào tài khoản giao dịch tiền mã hóa do người phụ nữ hướng dẫn. Lợi nhuận hiển thị tăng đều, thậm chí ông còn rút thử được một khoản nhỏ về tài khoản ngân hàng.

Bị lợi nhuận thuyết phục, ông dần rút tiền từ quỹ hưu trí 401(k), đổ toàn bộ vào nền tảng đầu tư. Đến giữa tháng 8, tài khoản hiển thị số dư hơn 1 triệu USD. Nhưng khi yêu cầu rút tiền, hệ thống thông báo ông phải nộp gần 100.000 USD tiền thuế lãi vốn.

Trong trạng thái hoảng loạn, ông được “bạn gái” thuyết phục vay thêm tiền, mở hạn mức tín dụng thế chấp nhà để trả phí. Chỉ đến khi tự tìm hiểu và liên hệ trực tiếp với công ty IC Markets (Australia), nơi ông tưởng mình đang giao dịch ông mới biết mình đã truy cập vào website giả mạo.

“Tôi không thể nghỉ hưu nữa. Tôi cứ nghĩ mãi rằng liệu mình có phải làm việc đến hết đời không”, ông nói.

Ngành công nghiệp lừa đảo trị giá hàng tỷ USD

Theo bà Amy Nofziger, Giám đốc hỗ trợ nạn nhân của mạng lưới Fraud Watch (AARP), các vụ lừa đảo dạng này đang bùng phát mạnh.

Kịch bản có thể bắt đầu bằng một mối quan hệ tình cảm, một tình bạn trực tuyến, thậm chí chỉ là tin nhắn “nhầm số”. Kẻ gian thường cho nạn nhân thấy lợi nhuận ban đầu, cho phép rút tiền nhỏ để tạo cảm giác an toàn, trước khi đưa ra các khoản “phí”, “thuế” hoặc đe dọa đóng băng tài khoản.

Do gắn với đầu tư tiền mã hóa, đây là nhóm lừa đảo gây thiệt hại tài chính lớn nhất trong các thống kê tội phạm mạng. Nhiều trường hợp ghi nhận hậu quả nghiêm trọng về tinh thần và tài chính, thậm chí làm sụp đổ cả tổ chức kinh tế.

Một nghiên cứu ước tính, thiệt hại toàn cầu từ lừa đảo “pig butchering” lên tới 75 tỷ USD giai đoạn 2020–2024. Riêng tại Mỹ, FBI cho biết người dân đã mất khoảng 6,5 tỷ USD vì các vụ lừa đảo đầu tư tiền số, con số tăng đều qua từng năm.

Các đường dây này được cho là liên quan đến những “trung tâm lừa đảo” do tội phạm có tổ chức điều hành, đặc biệt tại Đông Nam Á, nơi nhiều khu casino bị bỏ hoang sau đại dịch đã bị biến thành “nhà máy lừa đảo”. Nhiều lao động trong đó cũng là nạn nhân của cưỡng bức và buôn người.

Tháng 10 vừa qua, Bộ Tư pháp Mỹ đã tịch thu khoảng 15 tỷ USD Bitcoin liên quan đến một đường dây “pig butchering” xuyên quốc gia, vụ thu giữ lớn nhất từ trước đến nay.

Sự xấu hổ khiến các nạn nhân im lặng, rủi ro lan rộng

Nhìn lại, nạn nhân ở Santa Rosa nhận ra những “dấu hiệu đỏ” như tên miền giao dịch kết thúc bằng “.xyz” hay các cảnh báo lẻ tẻ từ nền tảng tiền số chính thống. Nhưng khi đã bị cuốn vào mối quan hệ, mọi nghi ngờ đều được kẻ gian “giải thích hợp lý”.

Tương tự như nhiều người khác, nạn nhân vẫn chưa hoàn tất việc trình báo cơ quan chức năng vì quá mệt mỏi và xấu hổ. Đáng lo hơn, những người tìm cách khiếu nại hoặc thu hồi tiền còn có nguy cơ bị lừa thêm lần nữa bởi các đối tượng giả danh cơ quan điều tra.

Theo AARP, việc báo cáo là cần thiết, không chỉ để hy vọng thu hồi tài sản mà còn để ngăn chặn các rủi ro tiếp theo như đánh cắp danh tính và cảnh báo những người khác.

“Đây không phải lỗi của nạn nhân. Họ đã bị nhắm tới và bị khai thác bởi tội phạm”, bà Nofziger nhấn mạnh.

An Lâm (Theo Dakota News Now)