596.000 bản ghi tài khoản thanh toán và ví điện tử có dấu hiệu nghi ngờ gian lận, lừa đảo, vi phạm pháp luật.

Theo thông tin từ Vụ Thanh toán - Ngân hàng Nhà nước (NHNN), tính đến ngày 19/12/2025, đã có gần 596.000 bản ghi tài khoản thanh toán và ví điện tử được xác định có dấu hiệu nghi ngờ gian lận, lừa đảo hoặc vi phạm pháp luật thông qua Hệ thống thông tin hỗ trợ quản lý, giám sát và phòng ngừa rủi ro gian lận trong hoạt động thanh toán (SIMO).

Hệ thống SIMO được triển khai nhằm hỗ trợ các tổ chức tín dụng phát hiện sớm rủi ro và ngăn chặn các giao dịch đáng ngờ. Qua đó, hơn 2,26 triệu lượt khách hàng đã nhận cảnh báo về tài khoản hoặc giao dịch tiềm ẩn rủi ro, giúp họ tạm dừng hoặc hủy bỏ giao dịch kịp thời, với tổng giá trị giao dịch tương ứng lên tới gần 2.780 tỷ đồng được bảo vệ khỏi nguy cơ lừa đảo.

Việc phát hiện số lượng lớn tài khoản nghi có hành vi gian lận phản ánh thực tế rằng rủi ro lừa đảo tài chính trên không gian mạng và trong thanh toán điện tử đang gia tăng cùng với tốc độ phát triển nhanh của ngân hàng số và ví điện tử. Ngành ngân hàng và cơ quan chức năng đang phối hợp chặt chẽ để nâng cao năng lực giám sát, trao đổi dữ liệu và cảnh báo cho người dùng kịp thời trước khi các giao dịch nguy hiểm được thực hiện.

Ngân hàng Nhà nước khuyến nghị người dân cần tăng cường bảo mật tài khoản, thông tin cá nhân và cảnh giác trước các chiêu trò lừa đảo như yêu cầu xác minh tài khoản qua link lạ, nhận cuộc gọi mạo danh ngân hàng hay cung cấp OTP. Khi phát hiện tài khoản nhận tiền khả nghi hoặc cảnh báo từ ngân hàng, khách hàng nên tạm dừng giao dịch và xác minh qua kênh chính thống trước khi tiếp tục.

Hệ thống giám sát rủi ro gian lận như SIMO và các công cụ cảnh báo sớm khác được xem là “lá chắn kỹ thuật” quan trọng, giúp các tổ chức tín dụng và người sử dụng bảo vệ tài sản trước các thủ đoạn lừa đảo ngày càng tinh vi, đóng góp vào mục tiêu bảo đảm an toàn trong thanh toán không dùng tiền mặt.

Thanh Huyền