Nắm bắt tâm lý muốn vay vốn nhanh, thủ tục gọn nhẹ - đặc biệt với những người gặp khó khăn tài chính hoặc có “nợ xấu” - các đối tượng lừa đảo đã dựng nên hàng loạt kịch bản tinh vi để chiếm đoạt tài sản.

Theo lực lượng chức năng, nhóm này thường xuyên đăng bài trên Facebook, Zalo… giả danh nhân viên ngân hàng hoặc công ty tài chính, giới thiệu có thể cho vay tiền nhanh, không cần thế chấp, thậm chí “giải ngân chỉ sau vài phút”.

Các hội nhóm vay tiền trên Facebook với rất nhiều người tham gia. Ảnh Báo Hà Tĩnh

Khi người có nhu cầu liên hệ, các đối tượng yêu cầu cung cấp thông tin cá nhân, cài đặt ứng dụng hoặc truy cập đường link không rõ nguồn gốc, đồng thời viện cớ “phí bảo hiểm khoản vay”, “phí mở tài khoản”, “phí giải ngân”… để yêu cầu chuyển tiền trước. Nếu người vay từ chối, chúng đe dọa sẽ báo công an vì “vi phạm hợp đồng”.

Sau khi nhận được tiền, nhóm lừa đảo lập tức cắt liên lạc, hoặc tiếp tục bịa thêm lý do để yêu cầu đóng tiền bổ sung. Đáng lo ngại, nhiều ứng dụng giả mạo còn yêu cầu truy cập vào điện thoại, qua đó đánh cắp hình ảnh, danh bạ và dữ liệu cá nhân để đe dọa, khống chế tinh thần nạn nhân.

Hoạt động vay tiền online ở các nhóm trên Faebook diễn ra khá rầm rộ.Ảnh Báo Hà Tĩnh

Bà H.T.V. (phường Thành Sen, TP Hà Tĩnh) kể: “Tôi thấy quảng cáo vay tiền trên Facebook rất dễ, chỉ cần chụp ảnh căn cước. Nhưng khi làm theo hướng dẫn thì bị yêu cầu đóng phí làm hồ sơ vài trăm nghìn. Tôi thấy bất thường nên dừng lại ngay. Rất may đã được nghe cảnh báo từ trước, nếu không chắc đã mất tiền oan.”

Không chỉ quảng cáo trên mạng, nhiều đối tượng còn gọi điện hoặc nhắn tin Zalo, giả danh nhân viên ngân hàng, mời chào “gói vay ưu đãi đặc biệt”. Kịch bản thông thường là “người dân đã từng vay vốn và trả nợ đúng hạn nên được hưởng gói vay ưu tiên đặc biệt.”

Tin nhắn mời vay tiền qua Zalo với thủ tục dễ dàng, nhanh chóng.Ảnh Báo Hà Tĩnh

Những đối tượng mời chào này thực chất là những kẻ lừa đào, thường dụ dỗ người dân đăng nhập vào các ứng dụng website không rõ nguồn gốc để cài mã độc, chiếm đoạt quyền điều khiển điện thoại hoặc các bẫy tín dụng đen trá hình. Một số người dân tại Hà Tĩnh cho biết, khi kiểm tra lại thì những “nhân viên” này đều dùng số điện thoại có đầu số lạ, không xác thực.

Các thủ đoạn mời chào vay tiền online trên website và mạng xã hội.Ảnh Báo Hà Tĩnh

Anh T.V.T. (xã Thiên Cầm) chia sẻ: “Họ nói tôi từng trả góp đúng hạn nên được hưởng gói vay ưu đãi tới 200 triệu đồng. Nhưng khi xem kỹ thì không cần chứng minh thu nhập, lãi suất thấp bất thường, tôi nghi ngờ nên chặn số luôn.”

Công an tỉnh Hà Tĩnh khuyến cáo, người dân không nên tin vào các lời mời vay tiền dễ dàng, giải ngân trong ngày, đặc biệt là các đường link, ứng dụng hoặc website không rõ nguồn gốc. Nếu có nhu cầu vay vốn, cần đến trực tiếp ngân hàng hoặc tổ chức tín dụng hợp pháp để được tư vấn, tránh sập bẫy tín dụng đen trá hình.

Khi phát hiện dấu hiệu lừa đảo, người dân nên báo ngay cho cơ quan công an nơi gần nhất để được hỗ trợ và xử lý kịp thời.

Công an Hà Tĩnh phân tích, giải thích cho người dân về thủ đoạn lừa đảo online. Ảnh Báo Hà Tĩnh

Thượng tá Nguyễn Trường Diệu - Trưởng phòng An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao nhấn mạnh: “Người dân cần hết sức tỉnh táo trước các tin nhắn, cuộc gọi mời chào vay tiền từ các số điện thoại lạ hoặc tài khoản mạng xã hội không chính thống. Các tổ chức tín dụng hợp pháp không bao giờ yêu cầu khách hàng chuyển tiền trước để giải ngân khoản vay. Mọi hành vi yêu cầu chuyển phí hoặc tiền đặt cọc đều là dấu hiệu của hành vi lừa đảo. Hãy xác minh thông tin một cách cẩn thận và liên hệ trực tiếp đến các kênh chính thức của ngân hàng hoặc công ty tài chính để tránh bị mất tiền".