Các đối tượng: Tùng, Trường, Vinh, Sơn (từ trái qua phải) tại Cơ quan Công an.

Theo cáo trạng, nhóm đối tượng đã tổ chức hệ thống tuyển dụng “người mở tài khoản” và “quét sinh trắc học” thay mặt cho các công ty tài chính, ngân hàng hoặc nền tảng tín dụng. Sau khi có tài khoản kích hoạt, chúng tiến hành cấp hạn mức vay hoặc thanh toán qua các ứng dụng fintech, sau đó chuyển tiền ra ngoài hoặc rút tại ATM. Sinh trắc học (quét vân tay, khuôn mặt) được sử dụng để “hợp thức hóa” giao dịch và che giấu dấu vết. Hàng loạt nạn nhân và tổ chức bị thiệt hại, ước tính số tiền lên đến hàng trăm tỉ đồng. 

Trong quá trình điều tra, công an đã xác định các đối tượng tham gia từ khâu tuyển người tới khâu vận hành dữ liệu, giải ngân và rút tiền. Có người chỉ nhận vài triệu đồng để quét sinh trắc học và mở tài khoản hộ; có người đảm trách quản lý mạng lưới tài khoản “ảo”. Hệ thống hoạt động chuyên nghiệp, phân công nhiệm vụ rõ ràng và sử dụng công nghệ mã hóa, VPN để che giấu dấu vết. Cơ quan điều tra cho biết: “Đây là thủ đoạn mới, lợi dụng lỗ hổng công nghệ ngân hàng và fintech, nên số tiền thất thoát rất lớn”.

Bên cạnh thiệt hại kinh tế, vụ án còn cho thấy tác động nghiêm trọng đến uy tín hệ thống tài chính, ngân hàng, khi các tài khoản được cấp quyền vay hoặc giao dịch bằng hình thức “sinh trắc học hộ”, gây rủi ro cho các định chế tài chính và người dân. Các ngân hàng, tổ chức tài chính phải rà soát lại quy trình mở tài khoản, xác minh sinh trắc học và kiểm soát giao dịch bất thường.

Cơ quan chức năng đã khởi tố nhiều bị can về tội “lừa đảo chiếm đoạt tài sản” và “sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông hoặc mạng internet để chiếm đoạt tài sản”, đồng thời thu giữ máy tính, điện thoại, thẻ ngân hàng, tiền mặt và dữ liệu số liên quan. Thanh tra, giám sát cũng được tăng cường nhằm ngăn chặn hoạt động tương tự tái diễn.

Đồng thời các cơ quan chức năng cũng khuyến cáo đến người dân, đặc biệt là người nhận việc mở tài khoản hộ hoặc quét sinh trắc học cho người khác, nên cảnh giác: “Việc cung cấp vân tay, gương mặt hoặc ID cho người khác là giao dịch rủi ro lớn”. Đồng thời, người dùng cần theo dõi thông báo của ngân hàng về khoản vay hoặc giao dịch bất thường, và liên hệ ngay khi phát hiện dấu hiệu nghi vấn.

Thanh Huyền