Theo báo cáo, trong 9 tháng đầu năm 2025, Cơ quan An ninh điều tra Hưng Yên đã khởi tố 2 vụ án, 2 bị can với hành vi “thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa thông tin tài khoản ngân hàng”. Các đối tượng thu mua tài khoản ngân hàng sau đó bán lại cho các đầu mối khác để tiếp tay cho các vụ án lừa đảo hoặc sử dụng SIM rác, đăng nhập Internet Banking bất hợp pháp.

Công an cho biết, ngoài việc mua tài khoản ngân hàng đã tồn tại, nhiều đối tượng còn thuận lợi dẫn dụ người dân mở mới tài khoản, sau đó cho thuê hoặc cho mượn. Thậm chí, một số kẻ gian thu thập thông tin cá nhân của người dân để mở tài khoản nặc danh, mạo danh nhằm tẩu tán hoặc che giấu hành vi vi phạm.

Việc mua bán tài khoản ngân hàng ảnh hưởng nghiêm trọng đến an ninh tài chính, làm suy yếu lòng tin của người dân đối với hệ thống thanh toán hiện đại và gây cản trở cho chủ trương thanh toán không dùng tiền mặt của Chính phủ.

Để tự bảo vệ, Công an tỉnh Hưng Yên khuyến cáo người dân không chia sẻ thông tin cá nhân, tài khoản, mật khẩu với người khác. Nếu mất giấy tờ tùy thân hoặc thẻ ngân hàng, cần thông báo ngay cho ngân hàng để khóa tài khoản. Trong trường hợp phát hiện cá nhân hoặc tổ chức môi giới mua bán tài khoản, người dân nên tố giác, cung cấp chứng cứ cho cơ quan công an gần nhất để xử lý theo pháp luật.

Khuyến cáo này đặt ra yêu cầu cao hơn đối với hệ thống ngân hàng và cơ quan quản lý: rà soát quy trình xác minh khách hàng, tăng cường kiểm soát giao dịch bất thường, phối hợp chặt chẽ với cơ quan điều tra trong truy vết các tài khoản có dấu hiệu vi phạm.

Việc xử lý nghiêm minh các vụ án liên quan mua bán tài khoản ngân hàng sẽ giúp răn đe hành vi vi phạm, bảo vệ người dân và củng cố nền tảng an toàn trong môi trường giao dịch số ngày càng phổ biến.

An Lâm