Thủ đoạn tinh vi mạo danh ngân hàng hoặc Công ty Tài chính

Theo cảnh báo được đưa ra, các đối tượng giả mạo ngân hàng, CIC hoặc cơ quan nhà nước gọi điện, nhắn tin với nội dung “tài khoản có nợ xấu”, “tài khoản bị rủi ro tín dụng”, yêu cầu cung cấp OTP hoặc bấm vào đường link để “xác minh” hoặc “đóng phí”. Tình huống càng dễ tin hơn khi đối tượng đưa cả họ tên, CCCD, số tài khoản khiến người nhận tin tưởng.

Một hình thức phổ biến khác là giả danh cán bộ công an, viện kiểm sát hay tòa án, đe dọa nạn nhân liên quan đến hành vi rửa tiền, ma túy, buộc chuyển tiền vào “tài khoản an toàn”. Thực chất đây là chiêu dụ nhằm chiếm đoạt tài sản bằng thủ đoạn thao túng tâm lý khiến nạn nhân hoảng loạn và hành động không suy nghĩ.

Nhóm người dễ trở thành mục tiêu của tội phạm công nghệ

Theo cơ quan chức năng, nhóm người có nguy cơ cao bao gồm:

Sinh viên, công nhân và người lao động tự do: dễ bị thuyết phục bởi thông tin “hỗ trợ các gói vay”, việc làm thời vụ lương cao, nâng hạn mức thẻ và yêu cầu đóng phí nhằm xác nhận thông tin.

Người lớn tuổi, không thành thạo công nghệ: dễ tin lời giả danh nhân viên ngân hàng, công an, dễ bị thuyết phục bởi những thông báo.

Người dùng ít am hiểu kỹ thuật số: dễ click link lạ, tải app giả mạo,...

Đây cũng là những nhóm thường bị nhắm đến trong các chiến dịch lừa đảo qua SMS, Zalo, email giả mạo.

Những thủ đoạn lừa đảo thường gặp

Thủ đoạn vay vốn, đáo hạn hoặc nâng hạn mức thẻ thường nhắm vào sinh viên và công nhân. Đối tượng mạo danh “công ty tài chính” gửi tin nhắn, gọi điện thông báo khách hàng bị nợ xấu và yêu cầu đóng phí để “xóa nợ”, thực chất nhằm chiếm đoạt tiền ngay khi nạn nhân chuyển khoản.

Giả danh người quen cũng là cách phổ biến. Sử dụng dữ liệu cá nhân thu thập được, kẻ gian mạo danh họ hàng, đồng nghiệp hoặc bạn thân để vay tiền hay nhờ chuyển khoản, khiến nạn nhân mất cảnh giác.

Một số đối tượng còn sử dụng thủ đoạn đe dọa pháp lý: xưng danh công an, viện kiểm sát hoặc tòa án, gọi điện thông báo nạn nhân liên quan đến “rửa tiền”, rồi ép buộc chuyển tiền vào “tài khoản an toàn”, lợi dụng tâm lý lo sợ và thiếu hiểu biết pháp luật gây áp lực buộc nạn nhân làm theo.

Ngoài ra, kẻ gian thường gửi tin nhắn, email hay Zalo mạo danh ngân hàng với đường link yêu cầu “xác minh thông tin”. Khi nạn nhân bấm vào, mã độc lập tức được tải về, cho phép hacker đánh cắp dữ liệu, chiếm quyền ứng dụng ngân hàng và cả mã OTP. 

Một số trường hợp khác cho thấy người dùng dễ dàng bị lừa do thông tin cá nhân bị lộ. Ví dụ, người dân được gọi và nhắn tin, thông báo “nợ xấu,” dẫn dụ mở đường link để kiểm tra. Sau khi đăng nhập vào đường link giả, tài khoản có thể bị chiếm đoạt và rút tiền ngay lập tức.

Tội phạm mạng cũng dẫn dụ người dùng tải ứng dụng hoặc đăng nhập thông tin vào web giả mạo. Khi đăng nhập, mã độc sẽ tự động cài đặt, cho phép hacker điều khiển thiết bị từ xa, chiếm quyền truy cập vào ứng dụng ngân hàng, ví điện tử và rút tiền.

Khuyến nghị từ Shinhan Finance

Người dân tuyệt đối không được cung cấp mật khẩu, mã OTP/SmartOTP hay bất kỳ thông tin tài khoản nào qua điện thoại, email hoặc tin nhắn. Các đối tượng lừa đảo thường lợi dụng tâm lý lo sợ để yêu cầu nạn nhân chia sẻ dữ liệu nhạy cảm, từ đó chiếm đoạt tài sản.

Do đó, khách hàng không nên truy cập hay cài đặt ứng dụng từ những đường link lạ gửi qua SMS, Zalo, email hoặc quảng cáo trực tuyến. Nếu nhận được cuộc gọi yêu cầu xác minh khoản vay, cung cấp thông tin hoặc chuyển tiền, người dùng cần kiểm chứng lại qua kênh chính thức của doanh nghiệp trước khi thực hiện bất kỳ giao dịch nào.

Sinh viên và công nhân - nhóm dễ bị lôi kéo - không tin vào những quảng cáo “xóa nợ CIC”. Người cao tuổi cần được hướng dẫn từ chối các cuộc gọi lạ và được giúp đỡ giao dịch với ngân hàng khi cần thiết.

Người dân cần thường xuyên theo dõi cảnh báo từ cơ quan công an, báo chí chính thống và các kênh thông tin chính thức, nâng cao cảnh giác, tránh rơi vào những bẫy lừa đảo ngày càng tinh vi.