Theo thông tin từ Bộ Công an, gần đây tại thành phố Hải Phòng xuất hiện tình trạng các đối tượng lợi dụng nhu cầu đổi ngoại tệ - đặc biệt là đô la Mỹ (USD) - để lừa đảo người dân trên không gian mạng. Trên các nền tảng như Facebook, Zalo, Telegram…, chúng quảng cáo có nguồn ngoại tệ dồi dào với tỷ giá cao hơn ngân hàng hoặc nhiều ưu đãi hấp dẫn. Khi người dân tin tưởng thực hiện giao dịch, các đối tượng yêu cầu chuyển tiền bằng VND vào tài khoản cá nhân hoặc ví điện tử. Sau khi nhận được tiền, nhóm lừa đảo gửi hóa đơn chuyển tiền giả, sau đó chặn liên lạc và chiếm đoạt toàn bộ số tiền đã chuyển.

Phòng Cảnh sát Hình sự - Công an TP. Hải Phòng đã tiếp nhận đơn trình báo từ chị T.T.T.L (phường Lê Chân). Cụ thể, qua mạng xã hội Telegram, chị làm quen với tài khoản “Kimjongun” - tên thật là Bùi Thanh Long - tự xưng là người đổi tiền Việt sang USD. Do cần ngoại tệ để đóng học phí cho em gái du học, chị đồng ý đổi giúp với số tiền lên tới 66.000 USD (tương đương khoảng 1,683 tỷ đồng). Sau khi chuyển tiền, chị không nhận được USD và không thể liên hệ được với Long, buộc phải trình báo công an.

Đối tượng lừa đảo Bùi Thanh Long

Ngay sau khi tiếp nhận tin báo, cơ quan công an đã xác minh được tài khoản “Kimjongun” và truy bắt thành công đối tượng Bùi Thanh Long, sinh năm 1992, trú tại xã Bảo Thắng, tỉnh Lào Cai

Theo các chuyên gia tâm lý tội phạm, điểm chung của nhiều nạn nhân trong các vụ lừa đảo “đổi tiền ngoại tệ online” là sự vội vã và tâm lý tin tưởng vào lợi ích trước mắt. Nạn nhân thường có nhu cầu gấp (như chuyển tiền du học, thanh toán quốc tế, hoặc mua bán lớn), dễ bị thôi thúc bởi lời hứa “giao dịch nhanh chóng, an toàn”. Khi thấy mức chênh lệch so với ngân hàng, nhiều người tin rằng mình đang có “cơ hội hiếm có”, từ đó giảm cảnh giác. Các đối tượng thường gửi hình ảnh văn phòng, giấy tờ, hóa đơn giả mạo, khiến nạn nhân tin rằng đang làm việc với một tổ chức uy tín. Do lo sợ thủ tục ngân hàng rườm rà hoặc sợ lỡ cơ hội, nhiều người bỏ qua bước kiểm tra quan trọng, chỉ dựa vào hóa đơn chuyển tiền mà đối tượng gửi. Trong nhiều vụ, nạn nhân bị đánh vào tình thương (giúp người thân, bạn bè), hoặc sự sĩ diện (sợ bị cho là thiếu hiểu biết), nên dễ dàng “làm liều”.

Chính những yếu tố này khiến nạn nhân nhanh chóng rơi vào “cái bẫy” được giăng sẵn, dù trên thực tế các dấu hiệu giả mạo có thể nhận biết được nếu bình tĩnh kiểm tra kỹ.

Để phòng tránh các hành vi lừa đảo tương tự, Bộ Công an đưa ra các khuyến cáo quan trọng. Trong đó, người dân tuyệt đối không đổi tiền qua mạng xã hội hoặc giao dịch với người lạ. Chỉ nên thực hiện đổi ngoại tệ tại ngân hàng, tổ chức tín dụng hoặc điểm thu đổi ngoại tệ hợp pháp được Ngân hàng Nhà nước cấp phép. Khi phát hiện có dấu hiệu lừa đảo, cần ngay lập tức báo cáo với cơ quan công an xã, phường nơi cư trú để được hỗ trợ xử lý kịp thời.

Thanh Huyền