Nhiều người dân vì cả tin, thiếu hiểu biết pháp luật hoặc muốn “giúp bạn bè, người thân” đã vô tình để tài khoản của mình bị lợi dụng vào các hoạt động vi phạm pháp luật như mua bán trái phép chất ma túy, lừa đảo chiếm đoạt tài sản, rửa tiền qua ngân hàng.

Ngày 02/8/2025, Phòng Cảnh sát kinh tế Công an tỉnh Quảng Ninh cho biết, đã ban hành Quyết định xử phạt vi phạm hành chính số 03/QĐ-XPHC đối với Phạm Minh Tuân, sinh năm 1988, trú tại phường Hà Lầm, TP Hạ Long, với mức phạt 45 triệu đồng vì hành vi cho mượn tài khoản thanh toán, quy định tại điểm a, khoản 5, Điều 26 Nghị định số 88/2019/NĐ-CP ngày 14/11/2019 được sửa đổi, bổ sung bởi Nghị định số 143/2021/NĐ-CP ngày 31/12/2021 của Chính phủ.

Cụ thể, Phạm Minh Tuân đã cho bạn là Đặng Đức Diệp mượn hai tài khoản ngân hàng đứng tên mình. Mặc dù Tuân không biết Diệp đã sử dụng 02 tài khoản này vào hoạt động mua bán trái phép chất ma túy và không nhận bất kỳ lợi ích vật chất nào, nhưng vẫn bị xử lý theo quy định pháp luật vì hành vi tạo điều kiện cho người khác sử dụng tài khoản vào mục đích bất hợp pháp.

Trước đó, từ tháng 4/2025 đến nay, Phòng Cảnh sát kinh tế Công an tỉnh Quảng Ninh cũng đã xử phạt hành chính hai cá nhân khác với tổng số tiền 90 triệu đồng, cùng về hành vi cho người quen mượn tài khoản ngân hàng. Các vụ việc đều có chung đặc điểm: chủ tài khoản không trực tiếp tham gia phạm tội, không được chia lợi nhuận, nhưng vẫn bị xử lý vì đã vô tình tiếp tay cho tội phạm.

Trước tình trạng trên, Công an tỉnh Quảng Ninh khuyến cáo người dân, tuyệt đối không cho mượn, cho thuê, mở hộ tài khoản ngân hàng dưới bất kỳ hình thức nào. Không vì cả nể, cả tin hoặc thiếu hiểu biết mà giao tài khoản cá nhân cho người khác sử dụng. Dù không nhận thù lao hay bất cứ lợi ích vật chất nào, việc để người khác sử dụng tài khoản vào hành vi trái pháp luật vẫn là hành vi vi phạm, có thể bị xử phạt hành chính hoặc truy cứu trách nhiệm hình sự.

Cùng với đó, bảo mật tuyệt đối thông tin tài khoản ngân hàng. Không chia sẻ mã OTP, số thẻ, mật khẩu, tên đăng nhập, ảnh chụp CCCD… qua tin nhắn, mạng xã hội hoặc các ứng dụng không bảo mật. Không để lộ thông tin cá nhân có thể bị kẻ xấu lợi dụng để mở tài khoản giả mạo hoặc thực hiện các giao dịch lừa đảo.

Cũng theo khuyến cáo của Công an tỉnh Quảng Ninh, cần cảnh giác với các chiêu trò lôi kéo, dụ dỗ mở tài khoản, nhận tiền hộ, đầu tư tài chính: Các đối tượng thường mạo danh nhân viên ngân hàng, công ty tài chính, bạn bè trên mạng xã hội để đề nghị “mượn tạm tài khoản” hoặc rủ rê mở hộ tài khoản để nhận tiền. Đây là chiêu trò phổ biến nhằm phục vụ cho các hành vi rửa tiền, mua bán trái phép chất cấm, lừa đảo qua mạng.

Nếu đã cho mượn tài khoản hoặc nghi ngờ bị lợi dụng cần nhanh chóng khóa tài khoản và thông báo với ngân hàng để tạm ngừng giao dịch. Đến ngay cơ quan Công an nơi gần nhất để trình báo và phối hợp làm rõ.

"Cho thuê, mượn tài khoản ngân hàng dù không vụ lợi vẫn có thể bị xử lý nghiêm minh theo pháp luật. Đây không chỉ là hành vi vi phạm mà còn tiềm ẩn nguy cơ tiếp tay cho tội phạm, gây ảnh hưởng trực tiếp đến trật tự, an toàn xã hội. Công an tỉnh Quảng Ninh kêu gọi người dân chủ động phòng ngừa, nâng cao nhận thức, bảo vệ tài khoản cá nhân, góp phần giữ gìn sự bình yên cho cộng đồng", Công an tỉnh Quảng Ninh khuyến cáo.

Yến Nhi