Trước thực trạng gia tăng các hành vi lừa đảo tinh vi trong hoạt động mua bán vàng, Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BIDV), MB, SHB vừa đưa ra cảnh báo về các thủ đoạn giả mạo thông tin doanh nghiệp nhằm chiếm đoạt tài sản.

Ảnh minh họa

Theo cảnh báo từ Ngân hàng Nhà nước Việt Nam và các cơ quan chức năng, thời gian qua, các đối tượng mạo danh thương hiệu một số doanh nghiệp kinh doanh mua, bán vàng thực hiện các thủ đoạn lừa đảo như:

Giả mạo website, fanpage, tài khoản mạng xã hội của các doanh nghiệp kinh doanh vàng lớn, sử dụng tên miền, giao diện và logo tương tự để gây nhầm lẫn với các trang chính thức.

Đăng tải thông tin giả mạo về giá vàng/bạc, các chương trình khuyến mãi, chiết khấu cao, tặng thưởng lớn, nhằm thu hút người mua và tạo lòng tin.

Mời gọi giao dịch mua bán vàng online, cam kết lợi nhuận cao, trả lãi theo ngày hoặc tuần để thực hiện hành vi vi phạm pháp luật.

Gửi tin nhắn, email giả danh doanh nghiệp hoặc lãnh đạo công ty vàng/bạc để thông báo trúng thưởng, thu thập thông tin dữ liệu của khách hàng hàng, người dân để thực hiện hành vi vi phạm pháp luật; Lợi dụng thông tin cá nhân bị rò rỉ, mạo danh người quen, nhân viên công ty vàng/bạc để tiếp cận lừa đảo qua điện thoại, qua các ứng dụng mạng xã hội khác.

Trước tình trạng trên, các ngân hàng khuyến cáo khách hàng cần kiểm tra kỹ fanpage, website, đường dẫn link rõ ràng, thông tin các địa điểm giao dịch được phép mua, bán vàng miếng của tổ chức tín dụng trên địa bàn và toàn quốc (Có danh sách địa điểm & địa chỉ kèm theo). Đồng thời, xác minh thông tin tài khoản thanh toán, yêu cầu bên bán xác nhận thanh toán khi nhận hàng; luôn xác thực lại số tài khoản, tên người nhận, địa chỉ doanh nghiệp qua website chính thức, hotline của các thương hiệu uy tín.

Bên cạnh đó, thực hiện mua bán trực tiếp tại các cơ sở kinh doanh được cấp giấy phép. Cụ thể, các đơn vị có cán bộ, nhân viên tại quầy giao dịch mua bán chính thức có biển tên giao dịch, cơ sở treo bảng hiệu ghi rõ thông tin địa điểm được cấp phép kinh doanh mua, bán vàng miếng và niêm yết công khai bản sao có chứng thực giấy phép kinh doanh mua, bán vàng miếng đã cấp cho đơn vị... tùy theo vị trí phù hợp do Tổ chức tín dụng quyết định, song khách hàng dễ quan sát & phân biệt với các địa điểm giao dịch mua, bán vàng miếng không hợp pháp.

Khi phát hiện các sự việc, hiện tượng có dấu hiệu lừa đảo hoặc nghi vấn bị chiếm đoạt tài sản, khách hàng cần liên hệ ngay cơ quan công an gần nhất để được hỗ trợ kịp thời.