Theo thông tin từ Ngân hàng Nhà nước, gần 350.000 tài khoản thiếu tin cậy, nghi ngờ lừa đảo đã được các ngân hàng nhận diện và đưa vào kho dữ liệu. Danh sách sẽ liên tục được cập nhật nhằm ngăn chặn tình trạng lừa đảo.
Cũng theo Ngân hàng Nhà nước, trong khoảng 200 triệu tài khoản ngân hàng tồn tại, sau khi ngành ngân hàng làm sạch kho dữ liệu và thực hiện sinh trắc học, số tài khoản còn lại là 113 triệu tài khoản cá nhân và trên 711.000 tài khoản của tổ chức. Dự kiến trong tháng 9, ngân hàng cũng sẽ đóng những tài khoản chưa xác thực sinh trắc học để phòng tội phạm lợi dụng lừa đảo.
 |
Đề cập về các vụ việc lừa đảo bằng AI, Ngân hàng Nhà nước cho biết, có vụ án liên quan đến đánh bạc, công an phát hiện tội phạm sử dụng trí tuệ nhân tạo (AI) để qua mặt hệ thống. Hiện cũng có một số đơn vị cung ứng dịch vụ chưa đáp ứng chứng chỉ quốc tế về một số vấn đề an toàn bảo mật, về eKYC (nhận biết khách hàng bằng phương thức điện tử).
Do đó, NHNN yêu cầu các tổ chức tín dụng, tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán phải đảm bảo điều kiện về an ninh bảo mật, đạt các tiêu chuẩn, chứng chỉ quốc tế về an toàn bảo mật. Thông tư 50 quy định lộ trình phải đáp ứng các tiêu chí an toàn, trong bối cảnh tội phạm công nghệ, gian lận số ngày càng tăng cao và khó lường.
NHNN đang triển khai Dự án xây dựng kho dữ liệu về tài khoản thẻ, ví nghi ngờ gian lận của tổ chức. Hiện riêng về tài khoản này có 350.000 tài khoản nghi ngờ gian lận.
Theo NHNN, hiện nay có BIDV triển khai từ đầu tháng 4/2025. Sau hơn 1 tháng thử nghiệm, có khoảng 40.000 khách hàng dừng chuyển tiền, tương đương khoảng 160 tỷ đồng khi được cảnh báo về khả năng tài khoản này nằm trong danh sách nghi ngờ gian lận. Thời gian tới, NHNN sẽ triển khai ở Vietcombank, MB, Vietinbank, Agribank, sau đó mở rộng ra hệ thống chung khi các tổ chức tín dụng có nhu cầu và chia sẻ theo tinh thần win-win (nguyên tắc thắng-thắng).
Bình luận